Банки зобов'язали надавати інформацію про фінансові операції на запит поліції

Банки зобов'язали надавати інформацію про фінансові операції на запит Національної поліції. Відповідний закон № 11043 щодо удосконалення функцій НБУ щодо державного регулювання ринків фінансових послуг підписав президент Володимир Зеленський.

Банки зобов'язали повідомляти: ПІБ або назву одержувача, ідентифікатор пристрою, код операції, номер рахунку та картки.

Нагадаємо, цей законопроект Верховна Рада ухвалила у другому читанні на засіданні 8 жовтня 2024 року.

Як пише finance.ua, закон передбачає таке:

- дати можливість фінансовим компаніям, ломбардам і кредитним спілкам надавати платіжні послуги на підставі їхньої основної ліцензії без необхідності отримання окремої ліцензії;

- встановити вимоги до регулятивного капіталу небанківських провайдерів платіжних послуг. Конкретні параметри достатності капіталу та порядок його розрахунку визначатиме НБУ. На сьогодні для учасників платіжного ринку є лише одна умова: підтримувати власний капітал на рівні не меншому, ніж розмір статутного капіталу;

- збільшення розміру штрафів для надавачів платіжних послуг (у тому числі банків), які будуть зіставні з їхніми доходами. Розмір такого штрафу досягатиме 5% від суми операцій, проведених із порушеннями. Зараз максимальний штраф становить 170 тис. грн;

- закріпити повноваження Нацбанку на проведення перевірок постачальників платіжних послуг не лише офлайн за їх місцезнаходженням, а й в онлайн-режимі. При цьому об’єкт перевірки зобов’язаний надати дистанційний доступ до документів та іншої інформації, яка може бути потрібна НБУ.

Видання також зазначає, що згідно з новими правилами, поліція зможе надати банкам запит і фінансові установи будуть зобов’язані протягом найкоротшого строку (не пізніше 24 годин після отримання запиту) надати таку інформацію про:

- суму та валюту платіжної операції;

- дату проведення платіжної операції;

- тип платіжної операції;

- геопросторові дані, IP-адресу, адресу засобу дистанційної комунікації (включаючи платіжний додаток) або платіжного пристрою, що використовувався для здійснення платіжної операції (при наявності), а в разі виконання платіжної операції через касу — адресу каси (при наявності);

- ідентифікаційні дані отримувача: для фізичної особи — прізвище, ім’я та по батькові (при наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків; для юридичної особи — повне найменування, ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України;

- повне найменування надавача платіжних послуг;

- унікальний ідентифікатор отримувача та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку отримувача;

- найменування та код еквайра (при наявності);

- ідентифікатор платіжного пристрою (при наявності);

- код, що ідентифікує операцію в платіжній системі (при наявності);

-унікальний ідентифікатор платника та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку платника.