Банки обязали предоставлять информацию о финансовых операциях по запросу полиции

Банки обязали предоставлять информацию о финансовых операциях по запросу Национальной полиции. Соответствующий закон № 11043 об усовершенствовании функций НБУ по государственному регулированию рынков финансовых услуг подписал президент Владимир Зеленский.

Банки обязали сообщать: ФИО или название получателя, идентификатор устройства, код операции, номер счета и карты.

Напомним, этот законопроект Верховная Рада приняла во втором чтении на заседании 8 октября 2024 года. 

Как пишет finance.ua, закон предусматривает следующее:

- позволить финансовым компаниям, ломбардам и кредитным союзам предоставлять платежные услуги на основании их основной лицензии без необходимости получения отдельной лицензии;

- установить требования к регулятивному капиталу небанковских провайдеров платежных услуг. Конкретные параметры достаточности капитала и порядок его расчета будут определяться НБУ. На сегодняшний день для участников платежного рынка есть только одно условие: поддерживать собственный капитал на уровне не меньше, чем размер уставного капитала;

- увеличение размера штрафов для поставщиков платежных услуг (в том числе банков), которые будут сопоставимы с их доходами. Размер такого штрафа будет достигать 5% от суммы сделок, проведенных с нарушениями. В настоящее время максимальный штраф составляет 170 тыс. грн;

- закрепить полномочия Нацбанка на проведение проверок поставщиков платежных услуг не только оффлайн по их местонахождению, но и в онлайн-режиме. При этом объект проверки обязан предоставить дистанционный доступ к документам и другой информации, которая может потребоваться НБУ.

Издание также отмечает, что по новым правилам, полиция сможет предоставить банкам запрос и финансовые учреждения будут обязаны в течение кратчайшего срока (не позднее 24 часов после получения запроса) предоставить следующую информацию о:

- сумме и валюте платежной операции;

- дате проведения платежной операции;

- типе платежной операции;

- геопространственные данные, IP-адрес, адрес средства дистанционной коммуникации (включая платежное приложение) или платежного устройства, которое использовалось для проведения платежной операции (при наличии), а в случае выполнения платежной операции через кассу — адрес кассы (при наличии);

- идентификационные данные получателя: для физического лица — фамилия, имя и отчество (при наличии), регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика; для юридического лица — полное наименование, идентификационный код согласно Единому государственному реестру предприятий и организаций Украины;

- полное наименование поставщика платежных услуг;

- уникальный идентификатор получателя и/или полный номер электронного платежного средства и/или счета получателя;

- наименование и код эквайра (при наличии);

- идентификатор платежного устройства (при наличии);

- код, идентифицирующий операцию в платежной системе (при наличии);

- уникальный идентификатор плательщика и/или полный номер электронного платежного средства и/или счета плательщика.

Эксперты отмечают, что еще не понятно, как поставщик платежных услуг будет определять, содержит ли операция признаки уголовного правонарушения.