Найбільші українські банки ( "Приватбанк", "Ощадбанк", "ОТП Банк", "Правекс банк", "ПУМБ", "Райффайзен банк", "Універсал Банк" (Монобанк) та "Таскомбанк" ) підписали меморандум, який посилює контроль за операціями деяких клієнтів та знижує місячні ліміти на перекази.
Про це стало відомо під час брифінгу, присвяченого підписанню меморандуму, пише Економічна правда. 
Фото: 24 канал
Нові ліміти на перекази залежатимуть від ступеня ризику клієнта та наявності в нього підтверджених джерел доходів.
До високоризикових клієнтів застосовуватимуть посилені вимоги фінансового моніторингу. Без підтверджених джерел доходів банки встановлять для них ліміт на перекази в розмірі 50 тисяч грн на місяць (замість 150 тисяч грн).
Для решти клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходів, застосовуватимуть інші ліміти на перекази:
з 1 лютого 2025 року - 150 тисяч грн на місяць;
з 1 червня 2025 року - 100 тисяч грн на місяць.
Водночас меморандум не дає визначення, хто саме є високоризиковим клієнтом. Однак, такі ознаки перелічено в законі "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом".
Розмір ліміту можна збільшити за заявою клієнта, однак лише в разі надання банку документального підтвердження джерел доходів.
Встановлені в меморандумі обмеження поширюватимуться не лише на перекази з картки на картку, але і на перекази за реквізитами IBAN.
Для осіб з підтвердженими джерелами доходів розмір обмеження на перекази встановлять у розмірі доходу.
А ще ви можете дізнатися про те, що НБУ вводить жорсткі обмеження на перекази грошей з картки на картку.
