НБУ вводить тимчасовий ліміт у 150 000 гривень для переказів з карти на карту

З 1 жовтня Національний банк запроваджує ліміт у 150 тисяч гривень на перекази фізичних осіб "з карти на карту" ( P2P, C2С ). Ліміти вводять тимчасово на півроку, уточнили у НБУ.

Там також додали, що ліміт діє лише на вихідні перекази за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.

Ліміт не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідатимуть критеріям, визначеним постановою, та осіб, щомісячні доходи яких із підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження. Також це стосується випадків переказу коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, та переказами юридичних осіб.

Операції з реквізитів IBAN не обмежуються.

За даними НБУ, 98% банківських клієнтів здійснюють щомісяця перекази, що не перевищують зазначену суму, отже, встановлені обмеження в жодному разі не вплинуть на їхню фінансову активність.

Окремо в НБУ повідомили про "дропи" - людей, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. Ці рахунки використовуються як «транзитні» для переказу та «відмивання» незаконних коштів.

"Масштаби проблеми використання «дропів» оцінити складно через імітацію звичайної поведінки фізичної особи, проте загалом по системі йдеться про десятки тисяч «сплячих» та вже активних рахунків. За даними кількох найбільших банків у 2024 році вже було розірвано ділові відносини з-понад 80 тис. клієнтами на підставі участі в схемах дропів. Сума та кількість операцій переказів з картки на картку показує стійку тенденцію до зростання у всіх групах банків незалежно від обсягів карткового бізнесу. Аналіз НБУ свідчить, що через картки «дропів» може проходити близько 200 млрд грн на рік".