НБУ вводит временный лимит в 150 000 гривен для переводов с карты на карту

С 1 октября Национальный банк вводит лимит в 150 тысяч гривен на переводы физических лиц "с карты на карту" (P2P, C2С). Лимиты вводят временно на полгода, уточнили в НБУ.

Там также добавили, что лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц. 

Лимит не применяется к счетам волонтеров, которые будут отвечать критериям, определенным постановлением, и лиц, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения. Также это касается случаев перевода средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и переводов юридических лиц. 

Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются.

По данным НБУ, 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, не превышающие указанную сумму, следовательно, установленные ограничения ни в коем случае не повлияют на их финансовую активность.

Отдельно в НБУ сообщили о "дропах" - людях, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Эти счета используются как «транзитные» для перевода и «отмывания» незаконных средств. 

"Масштабы проблемы использования «дропов» оценить сложно из-за имитации обычного поведения физического лица, однако в целом по системе речь идет о десятках тысяч «спящих» и активных счетов. По данным нескольких крупнейших банков в 2024 году уже были разорваны деловые отношения с более чем 80 тыс. клиентами на основании участия в схемах дропов. Сумма и количество операций переводов с карты на карту показывает устойчивую тенденцию роста во всех группах банков независимо от объемов карточного бизнеса. Анализ НБУ свидетельствует, что через карты «дропов» может проходить около 200 млрд грн в год".